環(huán)球關(guān)注：工行咸陽分行強(qiáng)化單位銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期管理

【資料圖】

為充分發(fā)揮科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展作用，工行咸陽分行持續(xù)加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期管理，提升賬戶管理質(zhì)量，積極強(qiáng)化企業(yè)結(jié)算賬戶的全生命周期管理。

該行認(rèn)真履行對于企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)管理的主體責(zé)任，做好統(tǒng)籌管理，通過智慧年檢項(xiàng)目的培訓(xùn)和實(shí)施，將賬戶信息與工商信息自動比對，替代原先人工識別的方式，釋放網(wǎng)點(diǎn)人力資源，提高識別精準(zhǔn)性，有效保障存量賬戶的規(guī)范使用，提升賬戶風(fēng)險防控水平，遏制新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，確保支付結(jié)算工作正常運(yùn)行的有效保障，將人民銀行單位結(jié)算賬戶的年檢要求落到實(shí)處。

組織所轄網(wǎng)點(diǎn)堅持登錄智慧年檢系統(tǒng)，查詢單位結(jié)算賬戶信息，通知客戶更新賬戶信息或辦理銷戶手續(xù)，根據(jù)聯(lián)系客戶的情況和客戶經(jīng)理出具的賬戶管控意見，及時對風(fēng)險賬戶實(shí)施管控。落實(shí)企業(yè)銀行賬戶日常管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)賬戶動態(tài)復(fù)核，提升企業(yè)銀行賬戶管理質(zhì)效。

該行堅持動態(tài)管理，進(jìn)行全面治理，對篩選的相關(guān)問題，按照國家反洗錢法規(guī)和賬戶管理規(guī)定要求，采取相應(yīng)措施，采取“事后治理”和“事前預(yù)防”相結(jié)合等措施，確保存量賬戶合規(guī)使用，提升賬戶資料與客戶信息一致性，切實(shí)履行賬戶監(jiān)管職責(zé)。

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